Jak wdaliśmy się w bójkę z Excelem

Autor: Yana Fomina
27.03.2020

Kiedy kupisz nowy telefon, warto byłoby go ubezpieczyć. Wyobraź sobie, że musisz w tym celu jechać na drugi koniec miasta i czekać, aż agent ubezpieczeniowy otworzy arkusz kalkulacyjny, przygotuje Twoją umowę, wydrukuję ją i da Ci do podpisu.

Kiedy zaczynaliśmy projekt dla firmy Samsung, tak właśnie wyglądało zawarcie umowy z ich partnerem ubezpieczeniowym. Było to frustrujące zarówno dla Samsunga, operatora ubezpieczeń, jak i samych klientów, którzy nierzadko rezygnowali z takiej formy zawarcia ubezpieczenia.

Odrzućmy uciążliwe rozwiązania

Microsoft Excel to wspaniały i potężny pakiet. Za jego pomocą można obliczać, modelować dane, analizować, estymować, a nawet stworzyć niewielką grę. Niekoniecznie może się sprawdzić w zarządzaniu danymi oraz obiegiem umów ubezpieczeniowych. Brak bezpośredniej integracji nie pozwalał na bieżące informowanie o wynikach sprzedażowych, raporty należało generować ręcznie a w piętrzących się plikach łatwo o pomyłki.

Zaprojektujmy logikę biznesową

Biorąc się do pracy, musieliśmy wiedzieć, co ma się stać z zawartą właśnie umową ubezpieczeniową. Kto ma ją widzieć, jak obsłużyć płatność, jak raportować efekty. Dopiero poznanie tych zmiennych pozwoliło nam ustalić sobie cele operacyjne.

Odległości? Jakie odległości?

Chcieliśmy, aby użytkownik mógł zawrzeć umowę, nie wstając z własnej kanapy. W tym celu musieliśmy udostępnić mu wygodny w obsłudze i bezpieczny interfejs. Operator ubezpieczeniowy także nie musi już utrzymywać swoich placówek na „wyspach” w centrach handlowych – może spokojnie odbierać informacje o zawartych umowach u siebie w centrali.

Safety first

Rejestrując się u operatora ubezpieczeń, podajemy swoje dane osobowe. Co więcej, umowę opłacamy za pomocą płatności elektronicznych. Dlatego też musieliśmy stworzyć aplikację zgodną ze standardami OWASP i rozporządzeniem RODO.

Sposób na niską konwersję

Wymienione możliwości aplikacji są jasne i przejrzyste. Użytkownikowi umożliwiają bezpośrednie skorzystanie z ubezpieczenia. Możliwość śledzenia zmian oraz wysyłania powiadomień z atrakcyjnymi rabatami zwiększa skuteczność sprzedaży. Dla firmy przekłada się to na oszczędność kosztów poprzez mniejszy udział w procesie agentów ubezpieczeniowych. Konwersja skoczyła najwyżej ze wszystkich dotychczasowych działań.

Ocena projektu

Był to niezwykły projekt pod wieloma względami. Międzynarodowa współpraca w ekspresowym (14 dniowym) tempie była wyzwaniem, ale zakończyła się powodzeniem. Jednak, żeby zdążyć przeprowadzić wszystkie działania musieliśmy pójść na pewne poświęcenia jako zespół. Pracowaliśmy całymi dniami i nocami - traktujemy to jako usługę premium. Dążyliśmy do pełnej poprawności prawnej, w związku z czym korzystaliśmy z supportu prawniczego. W praktyce, wyglądało to tak, że im bliżej byliśmy wdrożenia, tym więcej pojawiało się prawnych ograniczeń. Jednak sprostaliśmy oczekiwaniom oraz wyznaczonemu deadline’owi, dzięki czemu projekt zakończył się sukcesem.